التنظيم القانوني لعمل إدارة الامتثال في البنوك الاردنية

الملخص

يعد من الموضوعات المصرفية المهمة الجديدة حيث يتناول الباحث فيه طبيعة عمل ادارة الامتثال في التشريع الاردني ،حيث قام الباحث بتقسيم البحث الى ثلاثة مباحث الاول التمهيدي والذي يتضمن ماهية الامتثال ونشأته، وذلك على مطلبين الاول تم تعريف الامتثال لغة واصطلاحاً والثاني نشأة الامتثال والمبحث الثاني تم التطرق الى الناحية القانونية لمراقبة الامتثال وذلك من خلال مهام ومسؤوليات إدارة مراقبة الامتثال كمطلب الأول والشروط الواجب توافرها بإدارة الامتثال وموظفيها كمطلب الثاني ،اما المبحث الثالث والاخيرفتطرق الباحث الناحية الفنية لمراقبة الامتثال وذلك حيث تم التطرق لعمل ضابط الامتثال من ناحية فنية كمطلب الأول، والناحية العملية والتطبيقية لعمل مراقب الامتثال كمطلب الثاني . اوصى الباحث في نهاية بحثه ضرورة ربط ادارة الامتثال بنص قانوني مع البنك المركزي الاردني ادارياً وفنياً وتحديد اعداد ضباط الامتثال في البنوك بناءاً على لاعتبارات راسمال البنوك وعدد الفروع وانواع العمليات وتنوعها، وتدخل البنك المركزي الاردني بعقد دورات متخصصة في الامتثال لموظفي البنوك، وفرض غرامات مالية على البنوك المتباطئة في تطوير ادارة الامتثال.